AML und Verifizierung bei Neospin Casino

Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formsinn, sondern Voraussetzung für eine saubere Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn Sie diese nicht einreichen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Neospin Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao eGaming-Kommission. Betreiberin ist die Hollycorn N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorgaben des Lizenzgebers, einschliesslich der Client Due Diligence nach international anerkannten Standards. Gegründet 2022, haben wir unsere internen Abläufe von Anfang an auf diese Pflichten ausgerichtet.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen Transaktionen und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Stellen. Wer bei uns spielt, spielt in einem Umfeld, das finanzielle Kriminalität bewusst erschwert. Diese Praktiken schützen nicht nur uns, sondern vor allem Ihr Guthaben und Ihre Auszahlungen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten und prüfen Alter und Wohnsitz über Angaben sowie technische Merkmale. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei auffälligem Spielverhalten.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dinge: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die eingesetzte Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Kryptowährung: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot oder die Transaktions-ID

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert bei vollständigen Unterlagen meist weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Menüpunkt Verifizierung. Ein dediziertes Compliance-Team prüft jede Einreichung manuell, automatische Systeme führen die Plausibilitätsprüfung vorab durch.

Ihre Dokumente behandeln wir wie vertrauliche Finanzdaten. Die Übertragung läuft verschlüsselt über SSL, die Speicherung erfolgt auf Servern mit eingeschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen Ihre Unterlagen, und nur solange die Prüfung sie erfordert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, sofern kein gesetzlicher Melde- oder Auskunftsanspruch besteht.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente für Identität, Adresse und Zahlungsmethode hochladen
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung und manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreter Angabe, welches Dokument wir zusätzlich brauchen
• Schritt 5: Bestätigung im Konto, danach unbegrenzte Auszahlungsfunktion

Herkunft der Gelder belegen

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder wenn Ihre Einsätze in keinem Verhältnis zu Ihren Angaben stehen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder (Source of Funds). Das ist keine Vermögenskontrolle aus Neugier, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Bankauszug mit regelmässigen Geldeingängen, einen Verkaufsbeleg für ein Grundstück oder Fahrzeug, Erbschaftsunterlagen oder den Nachweis über den Verkauf von Wertpapieren. Ein einzelnes klares Dokument genügt in den meisten Fällen. Solche Anfragen betreffen erfahrungsgemäss nur einen kleinen Teil unserer Spieler.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Überwachungssystem. Es erkennt untypische Beträge, schnelle Ein- und Auszahlungsketten, versuchte Umgehung der Limits sowie Verbindungen zwischen mehreren Konten. Verdächtige Fälle legen wir manuell nach, und bei begründetem Verdacht erstatten wir Meldung an die zuständige Financial Intelligence Unit des Lizenzgebers.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, zahlen wir auf dem Weg aus, den Sie dafür hinterlegt haben. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowallets bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen dauern bis zu fünf Geschäftstage. Gebühren berechnen wir keine.

Einschränkungen ohne Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir Auszahlungen bis zur Klärung. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäscherei sperren wir das Konto vorläufig und legen den Fall der Curaçao eGaming-Kommission vor. Einzahlungslimits setzen wir während laufender Prüfungen herab.

Bestätigt sich ein Verstoss gegen unsere AGB oder gegen die AML-Vorgaben, schliessen wir das Konto endgültig. Verbleibendes Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir nach Abschluss der Prüfung aus; Guthaben aus regelwidrigen Mitteln behalten wir gemäss den Anweisungen der Behörden ein. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden, unser Team antwortet rund um die Uhr.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Kontoabschluss oder ab der letzten Transaktion auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber dem Lizenzgeber und den Finanzaufsichtsbehörden, die im Verdachtsfall Rückfragen bis weit in die Vergangenheit stellen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Solange sie gespeichert sind, bleiben sie verschlüsselt und gegen Zugriff Unbefugter gesichert. Sie können jederzeit eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben; diese Auskunft senden wir Ihnen innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben samt Altersprüfung. Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellen erreicht werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen meist weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum verlange ich manchmal einen Herkunftsnachweis?

Bei grösseren Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Ein Lohnausweis oder Steuerbescheid genügt in der Regel.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung ist verschlüsselt, die Speicherung erfolgt mit streng eingeschränkten Zugriffsrechten, und wir geben nichts an Dritte weiter.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei erhalten und wird nach erfolgter Prüfung ausgezahlt.